12月22日，由中国金融四十人论坛（CF40）主办的第三届金家岭财富管理论坛"新形势下的财富管理转型创新"在青岛举行，近三百位来自监管层、金融行业以及研究机构的专家学者围绕“新形势下的财富管理转型创新”“PE行业发展趋势及展望”“行业变革下的理财子公司挑战与机遇”等话题展开对话。

全体大会一“新形势下的财富管理转型创新”现场

  　十二届全国政协副主席、CF40常务理事会主席陈元向此次论坛致贺信，中共青岛市委副书记、市政府市长孟凡利，中共青岛市崂山区委书记孙海生发表致辞。

陈元致贺信

       孟凡利在致辞时说，青岛是中国沿海重要中心城市和滨海度假旅游城市、国际性港口城市、国家历史文化名城，是全国唯一以财富管理为主题的金融综合改革试验区。当前，青岛正全面贯彻落实习近平总书记视察山东、视察青岛重要讲话、重要指示批示精神，深入实施新旧动能转换重大工程，紧紧抓住建设中国-上海合作组织地方经贸合作示范区和山东自贸试验区青岛片区等重大战略机遇，加快打造“一带一路”国际合作新平台，构筑对外开放新高地，努力实现高质量发展。青岛期盼与金融机构和业界朋友进行更加广泛的交流合作，共享发展机遇、共创美好未来。

　　孙海生在致辞中表示，金融产业是崂山区重点打造的新兴支柱产业，青岛金家岭金融区是国家级青岛财富管理金融综合改革试验区的核心区。金家岭金融区认真扛起为中国财富管理改革创新蹚水试路的职责，全区基金实缴规模达到 592 亿元，占青岛全市的 80%，财富管理在崂山已成加速创新发展的崛起之势。作为全市功能区改革 5 个试点之一，青岛金家岭金融区体制机制改革正顺利推进，将崂山的金融业创新发展， 推向了“二次创业”的崭新起点。

孟凡利致辞

                                                                              孙海生致辞本次会议由青岛市崂山区人民政府、青岛金家岭金融聚集区管理委员会承办，青岛市四十人金融教育发展基金会、青岛四十人金融研究院协办，宜信公司提供会议支持。全体大会一由CF40秘书长王海明主持。演讲环节，十三届全国政协常委、经济委员会副主任、中财办原副主任杨伟民以“中国经济具备持续增长的条件”为题发表主题演讲指出，目前我国结构性、体制性、周期性问题相互交织，人口规模等因素是增长的充分条件，但改革才是增长的必要条件，特别是结构性改革。

                                                           杨伟民发表主题演讲           杨伟民表示，“如果我们能调动起14亿人追求美好生活的积极性，调动起1亿多市场主体的生产经营积极性，我觉得中国是不愁经济增长的。”随后他就我国金融、科技、实体经济、房地产、行政管理、区域治理等多个领域的改革下一步提出建议。 CF40学术委员会主席、北京大学国家发展研究院副院长黄益平的主题演讲聚焦“居民投资渠道”。他表示，中国养老金缺口问题催生了老百姓对增加资产性收入的需求，但目前受困于投资渠道的限制。

 

 

黄益平发表主题演讲

    “过去老百姓财产往往投资两个领域，一是住房，二是银行存款。”黄益平认为，即便不考虑房住不炒的政策因素，像过去那样大部分钱投资于房产而获得收益的局面也无法持续下去，这是一个客观的现实；而银行基准存款利率大概3%，和通胀水平差不多，也不具备投资价值。“老百姓缺乏投资渠道，未来解决这个问题的意义，远远不低于解决企业融资难的问题。”

　　 黄益平建议，解决居民投资难的问题也需要全方位的金融供给侧结构性改革，从大的方面来看，一是要进一步推进市场化改革，让市场机制配资资源，实现市场化定价。二是实行金融创新，特别是鼓励传统金融机构包括商业银行和保险公司，为居民提供稳健的财富管理产品，也支持一些新型的投资资产。三是进一步改革监管体系，平衡创新与稳定之间的关系。

　　 作为此次财富管理论坛的一大重头戏，CF40资深研究员、证监会原主席肖钢在全体大会一上代表课题组发布了《2019中国智能金融发展报告》（以下简称《报告》）。青岛市崂山区人民政府为报告提供了支持。

肖钢发布报告

             作为国内首份系统梳理并探讨我国智能金融发展问题的报告，《报告》梳理了我国智能金融发展现状、应用场景及存在的问题，并结合国际经验提出了我国发展智能金融的政策建议。

　　“相比互联网金融、金融科技，智能金融更具革命性的优势在于对金融生产效率的根本颠覆。”肖钢指出，智能金融替代甚至超越人类行为和智力，更精准高效地满足各类金融需求，推动我国金融行业变革与跨越式发展。

　　CF40开展的“智能金融发展报告”项目由肖钢牵头，课题组由来自政府监管部门、金融监管部门及20余家知名金融机构、科技研究机构、科技公司的研究骨干组成。课题对国内外智能金融领域的发展动态、技术创新、产业政策、应用趋势、风险评估、监管配套等进行全面梳理和评估，形成年度《中国智能金融发展报告》，每年发布更新。

　　2020年6月，《报告》将在华盛顿发布英文版。

　　随后，宜信公司创始人、首席执行官唐宁发布了《2019中国企业家调研报告：家业传续》。

　　下午进行的全体大会二聚焦“PE行业发展趋势及展望”。IDG资本创始董事长熊晓鸽，鼎晖投资总裁焦震，君联资本总裁陈浩，海富产业投资基金管理有限公司董事长李保国，洪泰基金创始人、洪泰集团董事长盛希泰等嘉宾先后发表演讲。此环节由全国社会保障基金理事会股权资产部（实业投资部）副主任鲍绛主持。

　　全体大会三以“行业变革下的理财子公司挑战与机遇”为主题，农银理财总裁段兵、中邮理财董事长吴姚东、招银理财董事长刘辉、光大理财董事长张旭阳、上海新金融研究院副院长刘晓春等嘉宾先后通过主题演讲交流看法。全体大会三由中国银保监会创新部资管二处处长蒋则沈主持。

 

全体大会二“PE行业发展趋势及展望”现场

 

全体大会三“行业变革下的理财子公司挑战与机遇”现场，肖钢犀利发问

 

嘉宾精彩演讲：

杨伟民：中国经济具备持续增长的条件

黄益平：努力拓展居民投资渠道

刘晓春：银行理财子公司需在四个方面明确定位

唐宁：民营企业家家族传承痛点与建议

段兵：我国银行理财的历史性机遇与现实挑战 　　

吴姚东：银行理财子公司面临制度和文化转型压力 　　

刘辉：银行理财子公司未来转型的六个方向 　　

张旭阳：新形势下的财富管理转型创新